AML und Verifizierung bei uns

Wir betreiben das Roosterbet Casino unter der maltesischen Lizenz MGA/B2C/912/2022. Diese Lizenz verpflichtet uns zur vollständigen Verifizierung aller Spielerinnen und Spieler sowie zur laufenden Überwachung von Zahlungen. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir brauchen, wie schnell wir prüfen und welche Folgen fehlende Nachweise haben.

Unsere AML-Politik im Überblick

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind für uns keine Formalitäten, sondern konkrete Risiken, denen wir mit einem dokumentierten Präventionsprogramm begegnen. Unsere Prozesse folgen dem maltesischen Prevention of Money Laundering Act, den Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU)-Richtlinien sowie den Vorgaben der Malta Gaming Authority, unter deren Lizenz MGA/B2C/912/2022 wir arbeiten.

Als lizenziertes Casino sind wir verpflichtet, die Herkunft aller Gelder auf unserer Plattform nachvollziehen zu können. Dazu schulen wir unser Team regelmäßig, führen Risikobewertungen pro Konto durch und melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Behörden. Von Ihnen verlangen wir deshalb nur, was gesetzlich zwingend erforderlich ist.

Wann und wie wir verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren in drei Stufen. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen öffentliche Register ab, bevor ein Konto aktiv wird. Vor der ersten Auszahlung führen wir die vollständige Identitätsprüfung durch. Zusätzlich prüfen wir kontobezogen bei Überschreitung bestimmter Einzahlungs- oder Auszahlungsschwellen, die sich nach unserem internen Risikomodell richten.

Erkennung Ihrer Dokumente

Für den Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Der Adressnachweis gelingt mit einer Strom-, Gas- oder Internetrechnung unter Ihrem Namen, die nicht älter als drei Monate sein darf. Gehört die verwendete Zahlungsmethode nicht eindeutig Ihnen, fordern wir zusätzlich einen Eigentumsnachweis wie die Kopie der Kreditkarte (nur letzte vier Ziffern sichtbar) oder einen Screenshot Ihres Skrill- oder Neteller-Kontos an.

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung läuft bei uns vollständig digital und dauert in der Regel nicht länger als 48 Stunden. So gehen wir vor:

• Sie laden die Dokumente im gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch, maximal 3 Monate alt, vollständig lesbar, keine Ränder abgeschnitten.
• Wir prüfen Echtheit und Übereinstimmung mit Ihren Kontoangaben, bei Bedarf mit automatisierter Dokumentenerkennung.
• Fehlt etwas oder ist ein Dokument unleserlich, kontaktieren wir Sie per E-Mail mit einer konkreten Nachforderung.
• Nach Abschluss informieren wir Sie und geben die Auszahlung sofort frei, sofern alle anderen Bedingungen erfüllt sind.

Schutz Ihrer Daten

Ihre Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung und wir speichern sie auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffskontrolle. Nur Mitarbeiter unseres Compliance-Teams, die es zur Prüfung benötigen, sehen Ihre Daten. Wir geben nichts an Dritte weiter, außer an die für uns zuständigen Aufsichtsbehörden, soweit deren Anfragen gesetzlich gedeckt sind.

Wann wir die Herkunft nachweisen

Bei hohen Einzahlungssummen, ungewöhnlichem Spielverhalten oder widersprüchlichen Mustern sind wir gesetzlich verpflichtet, die Herkunft der eingesetzten Mittel zu klären. Das ist keine Unterstellung, sondern eine Anforderung der FIAU-Richtlinien, die jeden lizenzierten Betreiber trifft.

Als Nachweis der Mittelherkunft akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Bankauszüge der letzten Monate, einen Arbeitsvertrag, Gewinnausweise oder Nachweise aus Immobilienverkäufen und Erbschaften. Welche Dokumente im Einzelfall passen, besprechen wir mit Ihnen direkt, und selbstverständlich behandeln wir Ihre Angaben vertraulich.

Wie wir Zahlungen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfroutinen. Auffällige Muster, etwa Einzahlungen ohne nennenswertes Spielverhalten oder Auszahlungen kurz nach hohen Einzahlungen, lösen eine manuelle Prüfung aus. Die Auszahlung erfolgt grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich, damit die Gelder dorthin zurückfließen, woher sie kamen.

Krypto und Währungen

Kryptowährungszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin, Tether oder Dogecoin überwachen wir mit derselben Sorgfalt wie Fiat-Zahlungen in EUR. Auch hier dokumentieren wir Wallet-Adressen und prüfen die Plausibilität der Transaktionshistorie. Bei Wechselkursen zwischen Währungen wenden wir den Kurs zum Zeitpunkt der Transaktion an.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht oder nicht rechtzeitig nach, schränken wir Ihr Konto schrittweise ein. Zuerst sperren wir Auszahlungen, danach können auch Einzahlungen und das Spielgeschehen blockiert werden. Grund dafür ist unsere gesetzliche Pflicht, keinem unverifizierten Konto Geld auszuzahlen.

Stellen sich bei der Prüfung gefälschte Dokumente, Angaben unter falscher Identität oder Hinweise auf Geldwäsche heraus, sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall der FIAU. Guthaben aus nachweislich legaler Herkunft zahlen wir in einem solchen Fall nur nach abschließender Prüfung aus. Gegen eine Sperrung können Sie sich jederzeit per E-Mail an unser Compliance-Team wenden.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den maltesischen Aufbewahrungspflichten fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, bei laufenden Ermittlungen länger. Danach löschen oder anonymisieren wir Ihre Daten, sofern keine anderen gesetzlichen Gründe dagegen sprechen. Grund der Aufbewahrung ist die Nachvollziehbarkeit aller Transaktionen gegenüber der FIAU und der Malta Gaming Authority bei deren Prüfungen. Sie können jederzeit eine Kopie Ihrer gespeicherten Daten anfordern, indem Sie eine E-Mail an [email protected] senden.

Häufige Fragen zu Roosterbet Casino

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir spätestens vor der ersten Auszahlung. Bei Überschreitung bestimmter Schwellwerte kann sie aber auch früher fällig werden.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel maximal 48 Stunden. Bei Nachforderungen oder komplexen Fällen, etwa einem Nachweis der Mittelherkunft, kann es länger dauern.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Unsere Lizenz verlangt, dass Gelder dorthin zurückfließen, woher sie gekommen sind. Das schützt Sie vor Missbrauch und uns vor Geldwäscherisiken.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt in der EU und löschen sie fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, sofern keine gesetzlichen Gründe für eine längere Speicherung bestehen.

Kann ich mit Kryptowährung die Verifizierung umgehen?

Nein. Auch Krypto-Konten unterliegen der vollständigen Identitäts- und Adressprüfung, und wir dokumentieren die verwendeten Wallet-Adressen.